ตอนที่ 11 : ลงทุนง่าย ให้ Mobile App เป็นผู้ช่วย

---

ลงทุนง่าย ให้ Mobile App เป็นผู้ช่วย
ในยุคที่ข้อมูลข่าวสาร และการทำธุรกรรมอยู่แค่ปลายนิ้ว การลงทุนผ่าน Mobile App ซึ่งผสานข้อมูลที่เชื่อถือได้ และมีเครื่องมือในการวิเคราะห์ พร้อมระบบความปลอดภัยที่พัฒนาต่อเนื่อง ทำให้ผู้ลงทุนเข้าถึงข้อมูลสามารถตัดสินใจได้ทันสถานการณ์ รวมทั้งสามารถทำธุรกรรมซื้อ ขาย สับเปลี่ยนกองทุนรวมได้ทุกที่ทุกเวลา ตลอด 24 ชั่วโมง ไม่ว่าจะอยู่ที่ทำงาน ระหว่างการเดินทาง หรือพักผ่อนกับครอบครัว ก็เข้าถึงข้อมูลและวางแผนปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะกับภาวะตลาดได้อย่างมีประสิทธิภาพ นอกจากนี้ยังลดขั้นตอนกรอกเอกสารและภาระการเดินทาง ส่งผลให้ Mobile App ก้าวขึ้นมาเป็น “ผู้ช่วยส่วนตัวของนักลงทุนยุคใหม่” 

สำหรับภาพรวมแพลตฟอร์มกองทุนรวม ปัจจุบันมี 4 กลุ่มหลัก

1. แอปของ บลจ. พัฒนาโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน มุ่งเน้นกองทุนของ บลจ.นั้น ๆ เช่น @ccess Mobile ของ บลจ.กรุงศรี
2. แอปของ บลน. (นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน) รวบรวมกองทุนหลาย บลจ.ไว้ในแพลตฟอร์มเดียว
3.  แอปของธนาคารพาณิชย์ สำหรับทำธุรกรรมการเงินของธนาคารควบคู่กับการซื้อ–ขาย–สับเปลี่ยนกองทุนรวมได้ในแอปเดียว
4. Streaming for Fund ของตลาดหลักทรัพย์ฯ เพิ่มทางเลือกและการเข้าถึง โดยเฉพาะ บลจ.ที่ยังไม่มีแอปของตน

Mobile App ข้อมูลครบ จบในแอปเดียว

• ผู้ลงทุนสามารถทำรายการหลักต่าง ๆ ผ่านสมาร์ทโฟนได้ในแอปเดียว เริ่มตั้งแต่การเปิดบัญชีกองทุนออนไลน์และยืนยันตัวตนด้วยกระบวนการ e-KYC ทำแบบประเมินระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ทำรายการซื้อ–ขาย–สับเปลี่ยนหน่วยลงทุนแบบเรียลไทม์ ตรวจสอบสถานะคำสั่งและประวัติการทำธุรกรรม ดูภาพรวมพอร์ตการลงทุน ผลตอบแทนย้อนหลัง ประวัติเงินปันผล ติดตามข้อมูลกองทุนที่สนใจ พร้อมเชื่อมต่อไปยังเอกสารสำคัญให้ดาวน์โหลดได้ เช่น เอกสารที่ต้องใช้ประกอบการยื่นภาษี 

ฟีเจอร์ที่ช่วยให้การลงทุนเป็นเรื่องง่าย

• การตั้งรายการลงทุนแบบประจำ: ผู้ลงทุนสามารถตั้งคำสั่งล่วงหน้าและคำสั่งแบบประจำเพื่อทยอยลงทุนแบบเฉลี่ยต้นทุน (DCA) โดยกำหนดได้เองทั้ง “วัน เวลา จำนวนเงิน กองทุนที่ต้องการลงทุน และช่องทางการชำระเงินที่กำหนดได้ว่าจะให้ตัดเงินลงทุนจากบัญชีเงินฝากหรือบัตรเครดิต(เฉพาะกองทุนที่สามารถซื้อผ่านบัตรเครดิตได้)  จากนั้นระบบจะทำรายการอัตโนมัติตามที่ผู้ลงทุนได้กำหนด จึงช่วยลดโอกาส “ลืมซื้อ” ที่สำคัญคือลดการตัดสินใจผิดพลาดจากอารมณ์ในช่วงตลาดผันผวน
• การจัดพอร์ตการลงทุนอัตโนมัติ: ฟีเจอร์นี้จะเป็นประโยชน์มากกับผู้ที่จะเริ่มต้นลงทุน เงินไม่ได้มาก แล้วไม่รู้ว่าควรเลือกกองทุนไหนบ้างดี และจะแบ่งสัดส่วนในแต่ละกองทุนเท่าไหร่ หรือผู้ต้องการวางแผนการลงทุนสำหรับเป้าหมายต่างๆ โดยที่ไม่อยากยุ่งยากไปปรึกษาเจ้าหน้าที่ ตัวช่วยนี้จะจะตอบโจทย์ได้ตรงใจ ไม่ว่าจะเป็นเป้าหมายระยะสั้น กลาง ยาว เช่น เงินสำรองฉุกเฉิน เงินการศึกษาบุตร หรือเงินเพื่อการเกษียณ สามารถใช้ระบบจัดพอร์ตการลงทุนอัตโนมัติได้เลย ไม่ต้องมีเงินเยอะก็มีแผนการลงทุนที่ตรงเป้าหมายและได้รับการติดตามแจ้งให้ปรับพอร์ตไปได้ตลอดทาง
  • ตัวอย่างคือ SAM ระบบการลงทุนอัตโนมัติ บน @ccess Mobile App สามารถทดลองใช้ได้ฟรี โดยยังไม่ต้องลงทุนจริง เพียงกรอกข้อมูลเป้าหมายที่ต้องการ เงินลงทุนเริ่มต้น และระยะเวลาลงทุน จากนั้นระบบจะนำเสนอพอร์ตที่เหมาะกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงมาให้ ระบุรายชื่อกองทุนและสัดส่วนเงินที่จะลงทุนในแต่ละกองทุนมาครบ จากนั้นเมื่อตัดสินใจลงทุนตามแผนแล้ว SAM จะช่วยติดตามพอร์ตและแจ้งเตือนให้ปรับพอร์ต เพื่อให้เหมาะกับสถานการณ์และยังคงมุ่งสู่เป้าหมายที่กำหนดไว้
• นอกจากนี้ Mobile App ยังมีการอัปเดตข้อมูลต่างๆ ที่น่าสนใจ เช่น มุมมองเศรษฐกิจการลงทุน สถานการณ์ตลาด กองทุนแนะนำที่เหมาะกับภาวะตลาด โปรโมชัน กิจกรรมสัมมนา รวมถึงหนังสือรับรองการลงทุนในกองทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ภาษี ซึ่งเพิ่มความสะดวกให้ผู้ลงทุน ลดภาระการรวบรวมเอกสารจากหลายแหล่ง ลดความผิดพลาดในการกรอกข้อมูลเพื่อยื่นภาษีอีกด้วย
• สำหรับความปลอดภัยของการใช้งาน Mobile App นั้น จะมีการจำกัดการเข้าถึงของอุปกรณ์ตามที่กำหนดไว้ มีการเข้ารหัสข้อมูลและยืนยันตัวตนหลายชั้น รวมทั้งมาตรการตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PDPA) จึงมั่นใจได้ว่าทุกธุรกรรมดำเนินไปภายใต้มาตรฐานความปลอดภัยที่มีการอัปเดตสม่ำเสมอ

ผู้สนใจใช้บริการของ บลจ.กรุงศรี สามารถดาวน์โหลด @ccess Mobile Application ได้ทั้งบน App Store และ Play Store ลงทะเบียนไม่กี่นาที ก็พร้อมใช้งานฟีเจอร์ครบครัน รวมทั้ง SAM – Smart Allocation Model ที่เป็นระบบแนะนำ จัดสรร และติดตามพอร์ตอัตโนมัติ โดยประเมินจากวัตถุประสงค์ ระยะเวลา และเงินตั้งต้นของผู้ลงทุน เพื่อเสนอพอร์ตที่เหมาะสมรายบุคคล 

สรุป
ใครกำลังมองหาเครื่องมือช่วยในการลงทุน ลองให้ Mobile App เป็น “ผู้ช่วยลงทุน” เข้าถึงข้อมูลทันที ทำรายการได้ 24 ชั่วโมง พร้อมฟีเจอร์ติดตามและแนะนำการปรับพอร์ต ช่วยลดอคติจากอารมณ์ยามตลาดผันผวน ช่วยให้การลงทุนง่ายขึ้น มีวินัยขึ้น และบริหารพอร์ตได้ดียิ่งขึ้น
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
ตอนต่อไปมาต่อกันด้วยเรื่อง 12. ประหยัดภาษี ประโยชน์ต่อที่ 2 ของกองทุนรวม

ตอนที่ 10 : ลงทุนไม่อยากเสี่ยงต้องเลี่ยงมิจฉาชีพ

ย้อนกลับ